招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府摘抄更新 招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金产           品贵府摘抄更新                                       编制日历：2025 年 5 月 6 日                   送出日历：2025 年 5 月 21 日  本摘抄提供本基金的热切信息，是招募阐发书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完好的招募阐发书等销售文献。 一、居品概况             招商瑞恒一年握有 基金简称                          基金代码          009377             期夹杂             招商瑞恒一年握有 下属基金简称                        下属基金代码        009378             期夹杂 C             招商基金不竭有限                        交通银行股份有限 基金不竭东说念主                         基金托管东说念主             公司                              公司 基金合同告成日     2020 年 5 月 22 日 基金类型        夹杂型               交游币种          东说念主民币 运作风景        其他敞开式 敞开频率        每个敞开日可申购，每笔份额的最短握有期限为 1 年                               开动担任本基金基 基金司理        余芽芳               金司理的日历                               证券从业日历        2012 年 7 月 1 日                               开动担任本基金基 基金司理        张韵                金司理的日历                               证券从业日历        2012 年 9 月 3 日             《基金合同》告成后，陆续 20 个责任日出现基金份额握有东说念主数目             不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金不竭东说念主 其他             应当在依期领略中给以裸露；陆续 50 个责任日出现前述情形的，             基金合同应当阻隔，无需召开基金份额握有东说念主大会。 二、基金投资与净值发达 （一） 投资缱绻与投资策略   投资者可阅读本基金《招募阐发书》“基金的投资”章节了解详备情况。         本基金以追求完全收益为缱绻，在严格适度风险的前提下，追求基金资 投资缱绻         产的始终潜入升值。           本基金的投资畛域为具有高超流动性的金融器用，包括国内照章刊行上           市的股票和存托凭据（包括主板、中小板、创业板偏激他中国证监会允 投资畛域      许基金投资的股票和存托凭据）、港股通方向股票、债券（包括国债、央           行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超           短期融资券、次级债券、政府救助机构债、政府救助债券、所在政府债、            招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府摘抄更新          可改换债券、可别离交游可转债、可交换债券偏激他经中国证监会允许          投资的债券）  、钞票救助证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币市          场器用、股指期货、国债期货，以及法律规则或中国证监会允许基金投          资的其他金融器用，但须允洽中国证监会的相关司法。如法律规则或监          管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行允洽门径后，可          以将其纳入投资畛域。本基金投资组合中股票、存托凭据投资比例为基          金钞票的 0-30%，其中投资于港股通方向股票的比例不跨越股票钞票的          基金每个交游日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需交纳的交游          保证金后，应当保握不低于基金钞票净值 5%的现款或到期日在一年以内          的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款          等。股指期货、国债期货的投资比例着力国度相关法律规则。本基金可          根据投资策略需要或不同成立地阛阓环境的变化，接管将部分基金钞票          投资于港股通方向股票或接管不将基金钞票投资于港股通方向股票，基          金钞票并非势必投资港股通方向股票。要是法律规则对基金合同商定投          资组合比例结果进行变更的，待履行相应门径后，以变更后的司法为准。          本基金以获取完全收益为投资看法，选用得当的投资策略，在适度投资          风险的基础之上笃定大类钞票成立比例，力求使投资者得回较为合理的 主要投资策略   完全收益。本基金的投资策略由大类钞票成立策略、股票投资策略、债          券投资策略、钞票救助证券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投          资策略、存托凭据投资策略等部分构成。          沪深 300 指数收益率*10%+恒生指数收益率（经汇率疗养后）*5%+中证 事迹比较基准          全债指数收益率*85%          本基金是夹杂型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金和债券型 风险收益特征          基金。 （二） 投资组合伙产成立图表/区域成立图表 （三） 自基金合同告成以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较 基准的比较图            招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府摘抄更新   注：1.基金合同告成昔时按试验期限诡计，不按所有当然年度进行折算。 三、投成本基金波及的用度 （一） 基金销售相关用度   注：1.本基金 C 类基金份额不收取申购用度。 金基金份额满 1 年。本基金在锁定握有期届满后的下一个责任日起不错提议赎回请求，不收 取赎回费。 （二） 基金运作相关用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费风景/年费率或金额            收取方 不竭费            年费率：0.80%            基金不竭东说念主和销售机构 托管费            年费率：0.15%            基金托管东说念主 销售职业费          年费率：0.40%            销售机构 审计用度           年用度金额：48,000.00 元    管帐师事务所 信息裸露费          年用度金额：120,000.00 元   司法裸露报刊 指数许可使用费        -                    指数编制公司                《基金合同》告成后与基金 其他用度           相关的讼师费、基金份额握         相关职业机构                有东说念主大会用度、基金的证券             招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府摘抄更新                  交游用度、基金的银行汇划                  用度、基金相关账户的开户                  及崇尚用度等用度，以及按                  照国度磋商司法和《基金合                  同》商定，不错在基金财产                  中列支的其他用度。用度类                  别详见本基金《基金合同》                  及《招募阐发书》或其更新。   注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除； 估值，最终试验金额以基金依期领略裸露为准。 （三） 基金运作抽象用度测算     若投资者申购本基金份额，在握偶然刻，投资者需开销的运作费率如下表：                       基金运作抽象费率（年化） -                      1.37%   注：基金不竭费率、托管费率、销售职业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报裸露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与热切辅导 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应肃肃阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。   一）本基金特定风险如下： 具有对股票阛阓的系统性风险，不成完全避开阛阓下落的风险，在阛阓大幅飞腾时也不成保 证基金净值大概完全奴才或超过阛阓飞腾幅度。   金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数，其评价主要源 自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受阛阓风险、信用风险、流动 性风险、操格调险和法律风险等。由于繁衍品不异具有杠杆效应，价钱波动譬如向器用更为 剧烈，偶然候比投资方向钞票要承担更高的风险。何况由于繁衍品订价十分复杂，不允洽的 估值有可能使基金钞票濒临损失风险。   股指期货接管保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数微弱的变动就可能会使投资者权益遇到较大损失。股指期货接管逐日无欠债结算轨制， 要是莫得在司法的时候内补足保证金，按司法将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   国债期货接管保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遇到较大损失。国债期货接管逐日无欠债结算轨制， 要是莫得在司法的时候内补足保证金，按司法将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   （1）信用风险：基金所投资的钞票救助证券之债务东说念主出现负约，或在交游进程中发生 交收负约，或由于钞票救助证券信用质地缩短导致证券价钱下降，变成基金财产损失。             招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府摘抄更新   （2）利率风险：阛阓利率波动会导致钞票救助证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 要是阛阓利率上升，本基金握有钞票救助证券将濒临价钱下降、本金损失的风险，而要是市 场利率下降，钞票救助证券利息的再投资收益将濒临下降的风险。   （3）流动性风险：受钞票救助证券阛阓限制及交游活跃进程的影响，钞票救助证券可 能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产濒临再投资风险。   本基金可投资港股通方向股票，在交游时候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并未便是最驱逐算汇率。港股通交游日日终，中国证券登记结算有限背负公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交游，笃定交游试验使用的结算汇率。故本 基金投资濒临汇率风险。   （1）本基金将通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港阛阓，在阛阓进 入、投资额度、可投资对象、交游司法、税务策略等方面齐有一定的结果，而且此类结果可 能会赓续疗养，这些结果要素的变化可能对本基金干与或退出当地阛阓变成阻碍，从而对投 资收益以及平日的申购赎回产生顺利或迤逦的影响。   （2）香港阛阓交游司法有别于内地 A 股阛阓司法，此外，在互联互通机制下参与香港 股票投资还将濒临包括但不限于如下特殊风险： 者将濒临在停市时刻无法进行港股通交游的风险；出现上交所证券交游职业公司认定的交游 颠倒情况时，上交所证券交游职业公司将可能暂停提供部分或者一说念港股通职业，投资者将 濒临在暂停职业时刻无法进行港股通交游的风险； 得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，上交所另有规 定的除外；因港股通股票权益分配或者改换等情况取得的联交所上市股票的认购权力在联交 所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、改换或者上市公司 被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相关权益，但不得通过港股通买入或者卖出； 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早竣事；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的握有算作诡计基准；投票数目超出握突出量的，按照比例分配握有基数。以上 所述要素可能会给本基金投资带来特殊交游风险。 握有期内不可办理赎回及改换转出业务。因此基金份额握有东说念主濒临在锁定握有期内不成赎回 基金份额的风险。 金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当阻隔，无需召开基金份额握有东说念主大会。投 资东说念主将濒临《基金合同》提前阻隔的风险。   本基金的投资畛域包括存托凭据，可能濒临存托凭据价钱大幅波动甚而出现较大亏蚀的 风险，以及与存托凭据刊行机制相关的风险，包括存托凭据握有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的 鼓动在法律地位、享有权力等方面存在各别可能激发的风险；存托凭据握有东说念主在分成派息、             招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府摘抄更新 运用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托契约自动拘谨存托凭据握有东说念主的风险； 因多地上市变成存托凭据价钱各别以及波动的风险；存托凭据握有东说念主权益被摊薄的风险；存 托凭据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在握续信息裸露监管方面与境内可能 存在各别的风险；境表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。    《基金合同》告成后，陆续 20 个责任日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 钞票净值低于 5000 万元情形的，基金不竭东说念主应当在依期领略中给以裸露；陆续 50 个责任日 出现前述情形的，基金合同应当阻隔，无需召开基金份额握有东说念主大会。投资东说念主将濒临《基金 合同》提前阻隔的风险。    债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交游中， 交游敌手在回购到期时不成偿还一说念或部分证券或价款，变成基金钞票损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（尺度 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险闪现进程也就越高，对基金净值变成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收负约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、时候等的不笃定，可能会给基金钞票变成损失。    二）本基金濒临的其他风险如下： （4）上市公司运筹帷幄风险；（5）购买力风险； 产的流动性风险评估；（3）遍及赎回情形下的流动性风险不竭门径；（4）扩充备用的流动 性风险不竭器用的情形、门径及对投资者的潜在影响； 他风险。    具体内容详见本基金《招募阐发书》。 （二） 热切辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不竭东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎戮力的原则不竭和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主快乐，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋商的一切争议，如经 友好协商未能治理的，应提交中国国外经济交易仲裁委员会根据该会届时灵验的仲裁司法 进行仲裁，仲裁地点为上海，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有拘谨力。除非仲裁 裁决另有司法，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   基金居品贵府摘抄信息发生紧要变更的，基金不竭东说念主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金不竭东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的相关信息，敬请同期海涵基金不竭东说念主发布的相关临时 公告等。              招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金居品贵府摘抄更新 五、其他贵府查询风景  以下贵府详见基金不竭东说念主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555  ● 《招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金基金合同》、  《招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金托管契约》、  《招商瑞恒一年握有期夹杂型证券投资基金招募阐发书》  ● 依期领略，包括基金季度领略、中期领略和年度领略  ● 基金份额净值  ● 基金销售机构及磋商风景  ● 其他热切贵府 六、其他情况阐发  无